Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика») регулирует применение подхода «Знай своего клиента» Компанией («Компания», «Мы», «Нас», «Наш»).
Для целей настоящей Политики:
a) веб-сайт fs.casino далее именуется «Сайт»;
b) любое физическое лицо, имеющее аккаунт на Сайте, далее именуется «пользователь».
Компания применяет меры, указанные в настоящей Политике, в следующих целях:
Для предотвращения нарушения Правил и условий Сайта и других применимых документов;
Для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других нарушений законодательства AML/CFT;
Для предотвращения использования Сайта несовершеннолетними;
Для предотвращения мошенничества, сговора и любой другой неправомерной или незаконной деятельности на Сайте;
Для предотвращения любых юридических, финансовых и репутационных рисков.
Компания применяет риск-ориентированный подход, предложенный Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег («FATF»), с целью оценки каждого пользователя в рамках настоящей Политики.
Категории риска следующие:
Страновой/географический риск. Компания оценивает страну проживания/домициля пользователя по следующим критериям, включая, но не ограничиваясь:
Является ли страна проживания пользователя (юрисдикция) определённой Европейской комиссией как «третья страна со стратегическими недостатками» в соответствии с Делегированным регламентом Комиссии (ЕС) 2016/1675 и/или любыми изменяющими его регламентами, а также определена ли юрисдикция пользователя FATF как «юрисдикция высокого риска или иная отслеживаемая юрисдикция»;
Определена ли страна проживания пользователя (юрисдикция) надёжным источником как не имеющая надлежащего режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, либо определена надёжными источниками как имеющая значительный уровень коррупции или оказывающая поддержку террористам либо террористической деятельности.
Риск клиента. Компания проверяет пользователя Сайта по следующим критериям, включая, но не ограничиваясь:
Является ли пользователь политически значимым лицом;
Находится ли пользователь под санкциями Европейского союза или Организации Объединённых Наций;
Является ли активность пользователя подозрительной. Примеры подозрительной активности включают, но не ограничиваются:
a) чрезмерной активностью по внесению депозитов;
b) использованием нескольких устройств для авторизации на Сайте в течение короткого периода времени;
c) использованием устройства пользователя другими пользователями Сайта;
d) использованием одного IP-адреса несколькими пользователями;
e) использованием одного электронного устройства несколькими пользователями.
Транзакционный риск. Компания проверяет объёмы расходов пользователя, чтобы убедиться, что они не являются чрезмерными и/или несоразмерными. Компания также применяет дополнительные меры, если транзакция пользователя является подозрительной (см. раздел «Мониторинг транзакций»).
Компания применяет стандартную верификацию (или, в юридических терминах, должную проверку) в следующих случаях:
A. Общая сумма транзакций, совершённых пользователем через Сайт, достигает или превышает 1000 USD/EUR;
B. В процессе оценки рисков установлено, что пользователь представляет значительный риск отмывания денег или финансирования терроризма;
C. Поведение пользователя содержит один или несколько факторов, дающих основания подозревать использование Сайта с нарушением Правил и условий;
D. В иных случаях, когда сотрудники Компании считают верификацию необходимой мерой.
При применении стандартной верификации Компания запрашивает у пользователя следующие документы:
Копию или фотографию документа, удостоверяющего личность пользователя;
Фотографию платёжной карты, используемой или предполагаемой к использованию для внесения депозитов на Сайте. Важно, чтобы имя держателя карты совпадало с именем пользователя, проходящего верификацию. CVV-код и номер платёжной карты (за исключением первых 6 и последних 4 цифр) могут быть скрыты или закрыты. Имя держателя карты не должно быть скрыто или закрыто каким-либо образом.
Фотографию пользователя с документами, которые были запрошены для прохождения верификации.
В некоторых случаях — подтверждение адреса пользователя. Это может быть счёт за коммунальные услуги, счёт за услуги связи или иной документ, который в соответствии с местным законодательством считается достаточным подтверждением адреса пользователя.
В некоторых случаях — банковскую выписку, справку с места службы или работы.
В некоторых случаях — налоговое уведомление.
Фотографию пользователя, держащего лист бумаги с необходимыми данными, написанными от руки:
a) адрес электронной почты пользователя, использованный при регистрации аккаунта; и
b) дата запроса фотографии и код подтверждения.
Иные документы или данные, которые могут потребоваться в конкретной ситуации.
В некоторых случаях Компания может попросить пользователя связаться со службой поддержки Сайта посредством звонка (включая видеозвонок).
Компания применяет дополнительные меры верификации в следующих случаях:
A) Пользователь является политически значимым лицом в значении статьи 3(9) Директивы 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, либо пользователь является членом семьи политически значимого лица.
Согласно статье 3(9) вышеуказанной Директивы, политически значимое лицо — это физическое лицо, которому доверены или были доверены важные публичные функции, включая:
(a) глав государств, глав правительств, министров и заместителей или помощников министров;
(b) членов парламентов или аналогичных законодательных органов;
(c) членов руководящих органов политических партий;
(d) членов верховных судов, конституционных судов или иных судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных случаев;
(e) членов счётных палат или советов центральных банков;
(f) послов, поверенных в делах и высших офицеров вооружённых сил;
(g) членов административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий;
(h) директоров, заместителей директоров, членов совета или лиц, выполняющих аналогичные функции в международных организациях.
Указанный выше перечень не включает должностных лиц среднего и более низкого уровня.
Статья 3(10) Директивы 2015/849 определяет «члена семьи» как:
(a) супруга или лицо, приравненное к супругу политически значимого лица;
(b) детей и их супругов либо лиц, приравненных к супругу политически значимого лица.
B) Страна проживания пользователя (юрисдикция) определена Европейской комиссией как «третья страна со стратегическими недостатками» в соответствии с Делегированным регламентом Комиссии (ЕС) 2016/1675 или любыми изменяющими его регламентами, и/или страна юрисдикции пользователя определена FATF как «юрисдикция высокого риска или иная отслеживаемая юрисдикция»;
C) В иных случаях, когда Компания считает данную процедуру необходимой мерой.
D) Страна проживания пользователя (юрисдикция) определена надёжным источником как не имеющая надлежащего режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма либо определена надёжными источниками как имеющая высокий уровень коррупции или оказывающая поддержку террористам либо террористической деятельности.
При применении дополнительной верификации Компания требует предоставления документов или данных об источнике благосостояния пользователя в соответствии с законодательными и нормативными требованиями страны пользователя. Кроме того, при проведении дополнительной верификации окончательное одобрение должно быть предоставлено высшим руководством Компании.
Компания оставляет за собой право собирать дополнительные данные для верификации пользователя в целях настоящей Политики. Кроме того, в случаях, когда: a) пользователь отказывается проходить верификацию; и/или b) у Компании имеются достаточные основания полагать, что пользователь использует Сайт в незаконных целях, а пользователь не предоставляет доказательств обратного, Компания может уведомить соответствующие регулирующие, государственные или финансовые органы о данном случае.
Все операции пользователей проверяются на предмет отсутствия подозрительной активности. Подозрительная активность включает, но не ограничивается:
Использованием нескольких карт через различных платёжных агентов, предлагаемых Компанией;
Получением определённого кода ошибки при совершении платежа;
Использованием платёжных карт, выпущенных разными эмитентами, расположенными в разных регионах;
Использованием различных платёжных инструментов в течение короткого периода времени (карты, электронные кошельки, банковские переводы);
Противодействием или нежеланием пользователя проходить верификацию своего аккаунта, платёжного инструмента или аккаунта в целом;
Несоответствием геолокации ключевых элементов пользователя (гражданство/резидентство, оператор мобильной связи, геолокация IP-адреса, BIN карты и т.д.);
Категорическим отказом от телефонного или видеозвонка, непредоставлением пользователем фотографии с документом, удостоверяющим личность, по запросу;
Совпадением идентификатора устройства пользователя (телефон, компьютер, планшет) с идентификатором устройства другого аккаунта в нашей системе.
В случае выявления любой из вышеуказанных подозрительных активностей данный вопрос передаётся в антифрод-отдел для оценки риска пользователя и проведения дальнейших действий. Антифрод-отдел оценивает ситуацию и направляет её в соответствующий отдел для дальнейшего рассмотрения.
Все транзакции пользователей, связанные с депозитами и выводом средств, должны соответствовать следующим требованиям:
Если транзакция совершается с использованием платёжной карты, имя держателя карты должно совпадать с именем владельца аккаунта на Сайте. Это означает, что использование платёжной карты третьего лица запрещено.
Если транзакция совершается с использованием электронного кошелька, адрес электронной почты данного кошелька должен совпадать с адресом электронной почты, использованным пользователем при регистрации аккаунта на Сайте.
Если депозит был внесён с использованием платёжного инструмента, на который невозможно осуществить зачисление средств, вывод должен быть произведён на банковский счёт пользователя либо на другой платёжный инструмент, в отношении которого можно достоверно установить, что он принадлежит соответствующему пользователю.
Компания не принимает платежи с анонимных платёжных инструментов (криптовалюты, анонимные кошельки и т.п.).
Компания не выводит средства, внесённые пользователем, на платёжный инструмент другого пользователя.
Документы и данные, полученные в ходе Верификации, а также иные финансовые данные (включая данные о транзакциях и подтверждающие их доказательства), должны храниться, передаваться и защищаться в строгом соответствии со следующими нормативными актами:
Законодательством Европейского союза о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, а именно Директивой (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, вносящей изменения в Регламент (ЕС) № 648/2012 Европейского парламента и Совета и отменяющей Директиву 2005/60/EC Европейского парламента и Совета и Директиву Комиссии 2006/70/EC;
Регламентом (ЕС) 2016/679 Европейского парламента и Совета от 27 апреля 2016 года о защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном перемещении таких данных, а также об отмене Директивы 95/46/EC («Общий регламент по защите данных» или «GDPR»);
Законом Республики Кипр об ограничении сроков судебного производства (Закон 66(I)/2012);
Политикой конфиденциальности Сайта.
Настоящая Политика может быть изменена или дополнена в любое время по единоличному усмотрению Компании. Пользователь несёт исключительную ответственность за периодическое ознакомление с настоящей Политикой на предмет новых изменений и дополнений.
Зарегистрированные пользователи будут уведомлены о любых изменениях настоящей Политики по адресу электронной почты, использованному при регистрации аккаунта на Сайте. Любое дальнейшее использование Сайта после отправки такого уведомления будет считаться подтверждением того, что пользователь ознакомился с изменениями Политики и принял их.